Julius Baer uzatvára kapitolu s radom starých problémov uzavretím úverovej revízie, na základe ktorej švajčiarska banka vytvára ďalšiu veľkú rezervu na zlé úvery na nehnuteľnosti.
Súkromná banka so sídlom v Zürichu sa snaží vyčistiť svoje účtovné knihy a prekonať dôsledky svojej expozície voči dnes už insolventnej realitnej skupine rakúskeho magnáta Reneho Benka, ktorá viedla k veľkým stratám a odvolaniu jej bývalého generálneho riaditeľa začiatkom minulého roka.
Julius Baer oznámil ukončenie revízie, ktorú na začiatku tohto roka inicioval nový šéf Stefan Bollinger, ktorý od svojho nástupu do funkcie v januári rýchlo pristúpil k znižovaniu nákladov a reorganizácii manažmentu. V máji banka privítala bývalého šéfa HSBC Noela Quinna ako svojho nového predsedu.
Skupina zaúčtuje v novembrových účtoch 149 miliónov švajčiarskych frankov na opravné položky k úverom v súvislosti s likvidáciou úverových pozícií v hodnote približne 700 miliónov frankov, prevažne v oblasti rezidenčných a komerčných nehnuteľností, uviedla v pondelok.
„Vďaka nášmu jasnému strategickému zameraniu, revidovanému rámcu rizikovému apetítu a celkovo posilneným rizikovým funkciám a procesom sme teraz úplne zosúladení s našou kľúčovou ponukou v oblasti správy majetku,“ uviedol Bollinger, bývalý partner spoločnosti Goldman Sachs.
Prehľad potvrdil, že portfólio Lombardských úverov a tradičné portfólio hypotekárnych úverov na bývanie sú odolné. Likvidácia portfólia súkromných dlhov je takmer dokončená, uviedla banka. V máji zaznamenala zníženie hodnoty vo výške 130 miliónov frankov súvisiace s týmto portfóliom a niektorými pozíciami v hypotekárnom portfóliu.
Analytici dúfajú, že ukončenie revízie spolu s vymenovaním Victorii McLeanovej z Goldman Sachs do novej funkcie riaditeľky pre dodržiavanie predpisov bude prvým krokom k vyriešeniu prebiehajúcich vykonávacích konaní s regulátorom finančného trhu Finma. Banka čakala na vyjasnenie tejto situácie, než začala uvažovať o obnovení spätného odkúpenia akcií.
„Ešte nie sme v situácii, aby sme požiadali Finmu o spätné odkúpenie akcií,“ povedal Bollinger analytikom a dodal, že skupina má ešte čo robiť a bude môcť o tom uvažovať najskôr na konci februára.
Za prvých 10 mesiacov roka Julius Baer zaznamenal prílev klientskych peňazí vo výške 11,7 miliardy frankov a silné akciové trhy, čo kompenzovalo dopad silnejšieho franku voči doláru a predaj jeho brazílskej dcérskej spoločnosti. Vďaka tomu sa jeho spravované aktíva zvýšili o 4 % na rekordných 520 miliárd frankov na konci októbra.
Banka odhaduje, že jej čistý zisk v roku 2025 bude nižší ako v minulom roku, keď dosiahla 1,0 miliardy frankov, a to kvôli jednorazovým výdavkom, vrátane úverových strát a predaja. Jej pomer kmeňového kapitálu Tier 1, ktorý je kľúčovým ukazovateľom sily bilancie, bol na konci obdobia 16,3 %, čo predstavuje zlepšenie oproti 15,6 % na konci júna.
Akcie klesli v európskom rannom obchodovaní približne o 5 % po tom, čo analytici označili za zmiešané výsledky, keďže lepšie prevádzkové trendy boli oslabené sklamaním z neočakávaného odpisu a postojom k spätnému odkúpeniu akcií.
